Людям, помогающим мошенникам, грозит уголовное преследование и взыскание всей суммы ущерба. В Нацбанке Башкирии рассказали, как не попасть в неприятную историю.
Так как кибермошенники не хотят «светить» свои банковские счета в преступных схемах, для вывода и обналичивания похищенных средств они используют дроппера.
Это человек, передающий чужие деньги: он переводит средства на незнакомые счета и карты, снимает и вносит наличные в банкомате, оформляет на себя банковские карты и отдаёт их мошенникам, либо даёт доступ к своему онлайн-банку.
Кого вовлекают?
Подростки и студенты, как правило, нуждаются в деньгах и хотят быстро заработать. Злоумышленники часто втягивают в преступную деятельность именно их. Подростки могут оформить карту с 14 лет. При этом они всё ещё очень наивны и могут даже не догадаться, в какой оборот попали.
Где ищут?
Чаше всего в интернете — социальных сетях и мессенджерах. А также расклеивают объявления в людных местах, задействуют круг общения, где рассказывают о лёгком заработке.
Чем завлекают?
Как правило, предлагается «лёгкая» вакансия — без опыта работы, образования или специальных навыков. «Работникам» обещают лёгкую и быструю прибыль.
Варианты вербовки
— «Оформи карту за вознаграждение» (под предлогом, что банку надо выполнить план по продажам);
— «Приведи друга с картой — получи деньги» (как бы сетевой маркетинг);
— «Стань администратором лотереи и отправляй выигрыш победителям» (якобы предложение трудоустройства);
— «По ошибке отправил вам деньги, верните» (ошибочная операция). Но вернуть средства надо на другую карту или счёт.
Что грозит дропперу
Дропперство — уголовно наказуемое преступление. Даже подростки несут персональную ответственность за операции по своей карте. Дропперы — это те, кого легко найдёт полиция. Именно им придётся нести всю ответственность, в том числе на них могут направить взыскание ущерба. А ещё мошенники, зная их карты и счета, могут оформить на них кредиты.
Дропперу может грозить штраф, принудительные работы, ограничение либо лишение свободы. Самое строгое из возможных наказаний — заключение на срок до 7 лет.
Банки отрезают дропперов от своих услуг — для них ограничат пользование картами, онлайн-банкингом, что в современной жизни является большой проблемой.
Вывод
Не передавайте свои карты и их реквизиты другим людям.
Ссылка на источник